来源：券业新力量
咱们读者小伙伴们在与财叔聊天时，频繁发出这个来自灵魂的吐槽：
“为什么我们券业前中后台间的隔阂这么深？”
有时严重怀疑大家到底是不是一家公司的同事。
前端费了九牛二虎之力营销到的客户，却因为中后台服务的缺失导致客户直接销户、转户；中后台同样抱怨：前端开完户拿着佣金提成喜滋滋，却对客户合规、风控、临柜业务等不闻不问。
甚至是同为前端的营销人员和投顾之间都会相互抱怨，营销人员碰到专业的问题就直接扔给投顾。如果投顾没有跟营销人员沟通好客户需求，最后内部混乱的问题会直接反馈到客户身上。
尤其是伴随着网上销户新规的落地，客户可以方便的自由选择：既然你们的服务混乱，那我为何不去别的券商？
营销为矛，服务为盾
定哥早在打造泰九时，其实就已经给出了答案——营销服务一体化。
所谓营销服务一体化，即以客户需求为中心。无论怎么破除隔阂，目的都是想要更好地满足客户，留住客户。而营销服务一体化，可以通过整合人、财、物、信息等各类资源，把销售、咨询、投顾、后台技术等运维和其他服务为一体，并把以上功能体现在具体服务人员自身上，展开对客户需求的服务。
简而言之，给客户做减法。
关于如何实现营销服务一体化，定哥的将才计划课程中从理论到实操都做出了详尽的阐述。财叔从将才计划的作业中筛选了两位券总的精彩的分享，相信能够为大家日常业务思维碰撞新的火花。
作业题
将才计划
按照定哥的“营销服务一体化”课程，对营业部全体员工做一次全面分享。
01
首先分析市场及行业目前状况及未来发展，以单一、分散、不科学的多角度且多人服务客户，会造成客户的投资茫然与烦燥，实行营销服务一体化是解决的一个好办法。那么如何实现呢？
从营销角度：让中后台参与到以客户需求为中心的服务工作中，并建立持续、有效中后台和前台的服务业务交流，通过奖励向前台人员倾斜和制定具体标准化服务流程来完成所有员工的业务思维；
从产品设计和筛选方面：进行定期专业培训会，通过市场信息资源共享及交流，按最优化业务组合，打造人人都是产品经理；
从服务方面：通过鼓励员工考取相关资格，并制定长期有效培训计划，和每日投资晨会来完成人人都是投顾的水平；通过以上分享，实现员工的意识转变，增强进行财富管理转型的动力，为转型做好铺垫。
接下来，严格按照青果的培训计划组织员工按要求完成。
02
我们之前搞了个系列活动，邀请的是营业部一位非常出色的投资顾问来为大家分享她在工作管理，渠道维护和客户开发方面的经验，营业部所有部门员工都参加，大家相互探讨，增进交流。
因为每个人都有自己擅长的领域，有擅长基金销售的，有擅长渠道开发的，有擅长机构业务的，有擅长客户管理的，我们把某方面能力突出的员工，让他们在这里分享，让其他同事学习他们优秀的经验，从而提升整个营业部所有员工的服务水平。这个系列活动效果非常好，让营业部形成了一个良好的学习氛围，共同构建学习型组织。
那要如何制定一个长期的员工学习计划，我们也是做了一些尝试。我们号召人人投顾，号召大家跨部门多学习，全面了解公司业务，这样在面对客户的时候才能充分挖掘业务机会，提高营业部的收入，基于这个考虑我们营业部提出了让员工轮岗制度安排设想，让营业部的员工交叉学习，争做人人投顾，全面提升自己的综合实力。可是这样的设想有一个问题，就是没有综合考虑到大家的业务基础水平以及员工工作效率问题，所以后来我们尝试了以下改进的方法：
1．建立学习小组
比如产品小组，客户服务小组，培训小组等，每个小组都由来至不同部门的3-5个成员组成，每个小组组长都由相应方面的能力强者担任，组长制定相应的学习计划，下面成员执行，并且定期汇演自己的学习成果，制定ppt展示，然后公司领导评选出优秀学员，这既让员工提升了学习的主动力，而且还间接锻炼了相应的表达能力。
2．定期举办比赛
比如某个产品的演说会，演讲比赛，提高员工的好胜心。
3．员工培训
定期安排分公司业务强手及调动总部分析师，定期来营业部给员工培训新的业务，提升员工的服务能力。
未来的发展趋势，营销服务一体化是必然的，大家根据自己的能力水平，对自己进行SWOT分析，取长补短，在这里我也有自己的几点想法：
1．券商有些业务是需要你有相应的资格的，常见的有证券从业，基金从业，期货从业，投顾资格，财富管理师，CIIA等，你有了相应的资格你才能进行相应的综合服务，有些员工工作了几年连个基金考试都没有考下来，这就是态度问题的，优胜劣汰，该淘汰的绝不留情。
2.对于老员工，努力拓展中高端客户市场，用专业价值做文章，以专业品质争取中高端市场。用中高端客户开发服务的定位，带动对其它客户的开发。
3.对于新员工，放低姿态，夯实自己的业务能力和知识储备，开发积累自己的客户量，老带新，形成良性循环。
未来，属于终身学习者，互联网改变了信息链接的方式，指数型技术在迅速颠覆着现有的商业世界，人工智能已经开始抢占人类的工作岗位，未来到底需要什么样的人才？改变命运唯一的策略就是终身学习。
在财富管理转型的背景下，券商未来的发展将不再需要单一的技能型人才，需要更多能够提供营销服务一体化的复合型人才，从单一到复合，从知识到精通，从理解到创造，打造人人投顾的营销服务一体化之路，我们任重而道远，以上是我的一些思考。
——来自将才4期第一名学员李刚
写在最后
还有很多优秀券总在将才计划作业中，分享了他们对于营销服务一体化在日常展业、管理精进中的经验与启发，每个分享都是一个好的开始，悄然间又埋下了一颗优秀的券业组织种子。
券业所面临的痛点和难题大都具有雷同性与普适性，为此定哥将二十多年来对券业业务管理的参悟，体系化拆分出来，共计27节线上微课。
从人员角色管理、产品化管理、品牌管理、合伙制管理、线上展业管理、圈层管理、过程管理，七个维度空间助力券业管理干部实现机制建立，牵引各项业务推动。这既是定哥线下公开课的细化版本，更是对“券业精益业务管理哲学”的场景化应用。
本次《将才计划-精益业务管理实战训练营》学习周期为60天，5月8日开营，现在已经启动招生，欢迎加入跟随将才一起管理升级。